لطالما كان الاستثمار في الذهب عبر أفضل منصات التداول المرخصة خياراً استثمارياً شائعاً،ً حيث يعتبر أصل آمن ومخزن للقيمة. وغالباً ما يُعتبر تحوطاً ضد التضخم ، حيث يميل سعره إلى الارتفاع عندما تنخفض قيمة العملات الورقية. يمكن أن يوفر الاستثمار في الذهب فوائد التنويع ، مما يساعد على تقليل مخاطر المحفظة الإجمالية. حيث أن الذهب أصل ملموس يحتفظ بقيمته بمرور الوقت ويمكن اللجوء إليه في فترات الاضطرابات الاقتصادية.
لدى المستثمرين خيارات متنوعة للاستثمار في الذهب، بما في ذلك شراء الذهب حقيقي على شكل سبائك أو عملات معدنية. إضافة إلى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) حيث توفر طريقة ملائمة للتعرض لتحركات أسعار الذهب.
بينما يعتبر الذهب مستقراً نسبياً، إلا أنه لا يخلو من المخاطر، حيث يمكن أن يتقلب سعر الذهب بسبب قوى السوق ومعنويات وتوقعات المستثمرين، لذلك يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالتقلبات المحتملة.
أفضل شركات تداول مرخصة توفر الاستثمار في الذهب بأمان
المرتبة | الشركة | التراخيص | أقل إيداع مفضّل | حساب تجريبي | حساب اسلامي | |
 | | VFSC, FSCA | $250 | |||
| | | ASIC, B.V.I, FSA, FFAJ, FSCA, ADGM | $250 | |||
| | | FCA, CySEC | $650 |
أنواع العقود على أسعار الذهب
في الأسواق المالية، تعد عقود الذهب وسيلة شائعة للتداول والاستثمار في الذهب، حيث تلعب دوراً مهماً في تسهيل أنشطة التداول والاستثمار. تتيح هذه العقود للمستثمرين في السوق شراء أو بيع الذهب بأسعار وشروط محددة مسبقاً على يد أفضل شركات التداول المرخصة، مما توفر المرونة وفرص إدارة المخاطر. ويعد فهم الأنواع المختلفة من عقود الذهب أمراً ضرورياً لاتخاذ قرارات سليمة وإدارة تعرض المستثمرين لتقلبات أسعار الذهب. ويختلف كل نوع عن الآخر في الهيكلية وطرق التسليم والتداول.
قائمة أنواع العقود على أسعار الذهب
- العقود الآجلة على الذهب (Gold Forward Contracts)
- العقود الفورية على الذهب (Gold Spot Contracts)
- العقود المستقبلية على الذهب (Gold Futures Contracts)
- عقود الفروقات على الذهب (Gold Contract for Differences – CFDs)
العقود الآجلة على الذهب (Gold Forward Contracts)
العقود الآجلة للذهب هي اتفاقيات تسمح للمشتري والبائع بشراء أو بيع كمية محددة من الذهب في تاريخ مستقبلي محدد وبسعر متفق عليه مسبقاً. تعتبر هذه العقود واحدة من أدوات إدارة المخاطر التي يستخدمها المشاركون في سوق الذهب.
تعد العقود الآجلة للذهب مفيدة للمشترين والبائعين، حيث تسمح لهم بتحديد سعر الذهب في المستقبل وحماية أنفسهم من تقلبات أسعار الذهب. كما يمكن استخدام هذه العقود لأغراض التحوط، حيث يمكن للمشتري أو البائع تعويض الخسائر المحتملة في مراكز أخرى تتعلق بالذهب.
يمكن تداول العقود الآجلة للذهب في بورصات مالية مختلفة ،ومنها :
- بورصة السلع كومكس (COMEX)
- بورصة شيكاغو
- بورصة لندن للمعادن
- بورصة نيويورك التجارية
- بورصة طوكيو للسلع
العقود الفورية على الذهب (Gold Spot Contracts)
عقود الذهب الفورية هي عقود تداول الذهب بأسعار فورية، حيث يتم شراء وبيع الذهب بناءً على سعره الحالي في السوق. تختلف عن العقود الآجلة حيث لا يتم تحديد تاريخ للتسليم المستقبلي للذهب. بدلاً من ذلك، يتم تسوية الصفقات في غضون فترة زمنية قصيرة.
تعتبر العقود الفورية على الذهب أحد الأدوات المفضلة للمتداولين الذين يرغبون في الاستفادة من حركة أسعار الذهب وتحقيق الربح في الوقت الحالي، دون الحاجة إلى الانتظار لتاريخ تسليم مستقبلي. توفر هذه العقود مرونة وسهولة في التداول، وتعتبر خياراً شائعاً للمتداولين اليوميين والمستثمرين الذين يبحثون عن فرص سريعة ومربحة في سوق الذهب.
يمكن تداول العقود الآجلة للذهب في:
- البورصات العالمية (بورصة شيكاغو – بورصة لندن… إلخ)
- البنوك والمؤسسات المالية
- المنصات الإلكترونية
العقود المستقبلية على الذهب (Gold Futures Contracts)
في العقود المستقبلية للذهب يتم الدفع في تاريخ محدد في الحاضر مقابل التسليم في تاريخ مستقبلي محدد. سعر الذهب الآجل عادة ما يكون أعلى من سعر الذهب الحالي. فتتم عملية التداول الفعلية في أو قبل تاريخ الاستحقاق.
في العقود المستقبلية للذهب ، الربح أو الخسارة هو الفرق بين سعر الذهب المحدد مسبقاً وسعر الذهب الحالي في تاريخ الاستحقاق.
يتم تداول العقود المستقبلية على الذهب في العديد من الأماكن، بما في ذلك:
- البورصات العالمية
- البنوك والمؤسسات المالية
- المنصات الإلكترونية
عقود الفروقات على الذهب (Contract for Differences – CFDs)
عقود الفروقات على الذهب (CFDs) هي أدوات مالية تسمح للمتداولين بالاستفادة من تغيرات أسعار الذهب بدون الحاجة إلى امتلاك الذهب الفعلي. تتيح عقود الفروقات للمتداولين فتح صفقات للشراء على أساس اختلاف سعر الذهب بين الوقت الحالي والوقت المستقبلي.
عندما يتم فتح صفقة CFD على الذهب، يتفق المتداول مع مزود السيولة على صرف الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج عند إغلاق الصفقة. وبالتالي، لا يتطلب التداول بعقود الفروقات على الذهب الحصول على الملكية الفعلية للذهب.
يعتبر التداول بعقود الفروقات على الذهب مرنًا وسهلاً، حيث يمكن للمتداولين الاستفادة من تقلبات أسعار الذهب في السوق بشكل سريع وفعال. ومن المزايا الأخرى لعقود الفروقات أنها تتيح للمتداولين استخدام الرافعة المالية وتنفيذ صفقات قصيرة الأجل.
عقود الفروقات على الذهب يتم تداولها في عدة أماكن، بما في ذلك:
- المنصات الإلكترونية
- الوسطاء الماليين
خصائص عقود تداول الذهب في البورصة
خصائص عقود الذهب تشمل مجموعة من العناصر التي تحدد طبيعة وشروط التداول في أسواق الذهب العالمية. وفيما يلي مواصفات عقود الذهب الأساسية:
- حجم العقد: يشير إلى الكمية المحددة من الذهب التي يمثلها كل عقد.
- سعر العقد: يُحدد سعر الذهب لكل وحدة في العقد. يُعرَف عادةً بسعر الذهب الحالي في السوق العالمية.
- الهامش: يُحدد نسبة الهامش المطلوبة لفتح والاحتفاظ بصفقة الذهب. ويعد الهامش مبلغاً مالياً يتم إيداعه كضمان للوسيط المالي.
- تاريخ الانتهاء: يُحدد التاريخ الذي ينتهي فيه صلاحية العقد. وبعد هذا التاريخ، يتوقف التداول على العقد.
- الرافعة المالية: تُحدد الرافعة المالية المسموح بها لعقود الذهب. تتيح الرافعة للمستثمر زيادة القدرة التداولية بمبلغ مالي أقل.
- العمولات والرسوم: قد يتم فرض عمولات ورسوم إضافية على التداول في عقود الذهب، مثل عمولة تبييت العقود أو عمولة تثبيت العقود.
ما هو لوت (Lot) الذهب؟
لوت الذهب هو وحدة قياس في سوق الفوركس تستخدم لتحديد حجم العقود المتداولة في تداول الذهب. يتم استخدام لوت الذهب لتحديد كمية الذهب المتعاقد عليها في صفقة واحدة.
كم يبلغ حجم عقد الذهب Gold Lot Size على المنصات؟
قيمة 1 لوت قياسي من الذهب يساوي 100 أوقية. على سبيل المثال، عند التداول حجم 0.10 عقدًا هذا يمثل قيمة 10 أونصات من الذهب.
ماذا تعني الرافعة المالية – Leverage، المتوفرة في أسواق تداول الذهب؟
الرافعة المالية تُمكّنك من الحصول على تعرُّض للأسواق التي تتداوَلها أكبر بكثير من المبلغ الذي أودعته لفتح التداوُل. حيث أنها تعتبر أداة مالية تسمح للمستثمرين بزيادة قوة رأس المال وتنفيذ صفقات أكبر من حيث القيمة.
إن التداول مع الرافعة المالية يقوم بتضخيم ربحك المحتمل. ولكن عليك الأخذ بعين الاعتبار إنه يضخم خسائرك المحتملة أيضاً .
ماذا يعني هامش التداول للعقد الواحد على الذهب XAUUSD Required Margin؟
التداول بالهامش للعقد الواحد على الذهب يعني المبلغ الذي يجب على المستثمر دفعه كضمان أو تأمين لفتح والحفاظ على صفقة العقد. يتم تحديد هامش التداول بنسبة مئوية صغيرة من قيمة العقد الكلية. على سبيل المثال، إذا كان هامش التداول 5٪ وكانت قيمة العقد الكلية 10,000 دولار، فيجب على المستثمر دفع 500 دولار كهامش للحفاظ على الصفقة.
ما هو الفرق بين الرافعة المالية (Leverage) والهامش (Margin) في بورصة الذهب؟
الرافعة المالية تسمح للمستثمر باستخدام رأس مال أقل مما هو مطلوب لفتح صفقة مما يسمح بزيادة حجم الصفقات والفرصة لتحقيق أرباح أعلى. ومع ذلك، فإنها تزيد من المخاطر المحتملة. بينما الهامش هو المبلغ المطلوب كضمان لفتح والاحتفاظ ب صفقة مفتوحة. يُعبّر عنه عادة بنسبة مئوية من قيمة الصفقة الكلية، ويعمل كضمان للوسيط المالي لحماية نفسه من أي خسائر محتملة.
الرافعة المالية تتعلق بزيادة القدرة التداولية، في حين يتعلق الهامش بالضمان المطلوب لفتح والاحتفاظ بصفقة مفتوحة.
ما معنى الاسبريد على الذهب – Gold Spread؟
الاسبريد على الذهب يشير إلى الفرق بين سعر الشراء (السعر الذي يمكن للمتداول شراء الذهب به) وسعر البيع (السعر الذي يمكن للمتداول بيع الذهب به). يعتبر الاسبريد هامًا في تداول الذهب وغيره من الأصول المالية، حيث يمثل تكلفة التداول وربح الوسيط.
ما هي عمولة تبييت العقود على الذهب – Swap؟
عمولة تبييت العقود على الذهب هي قيمة الفائدة المدفوعة أو المكتسبة من الاحتفاظ بالمركز لليوم التالي. عادةً ما يتم احتساب هذه العمولة بناءً على قيمة الصفقة أو حجمها، حيث يتم تحديد نسبة مئوية أو مبلغاً ثابتاً يتم خصمه من قيمة العقد على الذهب.
ما هي عمولة تمديد عقود الذهب – Gold Contract Rollover؟
تمديد عقود الذهب هي عملية نقل الصفقات إلى تاريخ استحقاق جديد. إن تمديد عقود الذهب يتيح للمستثمر الاستمرار في الاستفادة من حركات سعر الذهب المستقبلية دون الحاجة إلى إعادة فتح صفقة جديدة. عند تمديد العقد، يجب على المستثمر دفع عمولة تمديد وفقاً للشروط المحددة من قبل الوسيط المالي أو منصة التداول.
ماذا يعني تاريخ انتهاء عقود الذهب – Expiration Date؟
تاريخ انتهاء عقود الذهب يشير إلى التاريخ النهائي المحدد في العقد الذي يُعتبر نقطة انتهاء صلاحية العقد. ويتم تحديد هذا التاريخ مسبقاً عند فتح العقد ويعتبر مرجعًا هاماً للمستثمرين والتجار في أسوق الذهب العالمية.
أوقات تداول الذهب في البورصة
إن تداول الذهب في البورصة يجري 24 ساعة على مدار 6 أيام في الأسبوع تبدأ من يوم الاثنين إلى الجمعة من الساعة الواحدة فجرا (01:00 AM) حتى دقيقة قبل منتصف الليل الساعة (23:59 PM) على أن يكون هناك استراحة قصيرة لمدة 60 دقيقة تقريبا كل يوم.
أي أيام يتم فيها تداول عقود الذهب في البورصة – XAUUSD Trading Days؟
املأ المعلومات على الجدول في الخانات المطلوبة
| اليوم | ساعات التداول |
| الاحد | مغلق |
| الاثنين | 01:00 – 23:59 |
| الثلاثاء | 01:00 – 23:59 |
| الأربعاء | 01:00 – 23:59 |
| الخميس | 01:00 – 23:59 |
| الجمعة | 01:00 – 23:59 |
| السبت | مغلق |
ما هي ساعات تداول عقود الذهب في البورصة – XAUUSD Trading Hours؟
تمتد ساعات تداول عقود الذهب في البورصة على مدار 23 ساعة تقريبا، ابتداء من الساعة 01:00 فجرا و حتى الساعة 23:59 ليلا خلال أيام الاثنين و لغاية يوم ليلة يوم الجمعة باستثناء العطل الرسمية.
ما هي أفضل ساعات يتم فيها تداول الذهب في السوق العالمية – XAUUSD Best Trading Hours؟
أفضل ساعات لتداول الذهب في السوق العالمية هي خلال فترة التداول الأوروبية والأمريكية المتداخلة التي تتميّز بسيولة عالية نسبة لبقية ساعات اليوم. تكون هذه الفترة من الساعة 8 صباحاً حتى الساعة 5 مساءً بتوقيت جرينتش (GMT).
متى يفتتح أسبوع تداول الذهب في البورصة العالمية – XAUUSD Trading Week Opening؟
يفتتح أسبوع تداول الذهب في البورصة العالمية عادة يوم الأحد في الساعة 10 مساءً بتوقيت جرينتش (GMT).
ما هي العوامل الاقتصادية التي تؤثر على أسعار الذهب في بورصة المعادن والسلع؟
هناك عدة عوامل اقتصادية تؤثر على أسعار الذهب في بورصة المعادن والسلع، ومن أبرز هذه العوامل ما يلي:
- العرض والطلب:
يتأثر سعر الذهب بتوازن العرض والطلب في السوق. عندما يزداد الطلب على الذهب، يرتفع سعره، بينما ينخفض عندما يزداد العرض.
- التضخم:
يعتبر الذهب من أدوات الحماية ضد التضخم. عندما يرتفع معدل التضخم، تنخفض قوة العملات وقدرتها الشرائية، مما يدفع المستثمرين للاحتفاظ بالذهب كملاذ آمن، وبالتالي يؤدي ذلك إلى زيادة في الطلب على الذهب وارتفاع أسعاره.
- أسعار الفائدة:
تلعب أسعار الفائدة دورًا هامًا في تحديد تفضيل المستثمرين. عندما ترتفع أسعار الفائدة، يصبح الاستثمار في الأصول المالية الأخرى أكثر جاذبية بسبب توفر عوائد أعلى، مما يقلل من الطلب على الذهب ويؤثر سلباً على أسعاره. وعلى العكس من ذلك، عندما تنخفض أسعار الفائدة، يزيد الاهتمام بالذهب كأصل آمن ويتزايد الطلب عليه.
- التوترات السياسية والاقتصادية:
يعتبر الذهب ملجأ آمناً خلال فترات التوتر السياسي أو الاقتصادي. في حالة وجود توترات في العالم، يفضل المستثمرون الاستثمار في الذهب كحماية وتحقيق أرباح، مما يزيد الطلب على الذهب ويؤدي إلى ارتفاع أسعاره.
هل شراء سبائك الذهب مربح؟
شراء سبائك الذهب قد يكون مربحاً على المدى الطويل، ولكن يتأثر بتقلبات سعر الذهب وظروف السوق.
أين يمكن تعلم تداول الذهب اونلاين؟
بإمكانك تعلم تداول الذهب اونلاين من خلال مصادر متعددة ومتنوعة . إليك بعض الخيارات التي يمكنك الاستعانة بها:
- المقالات والمدونات والكتب الإلكترونية.
- منصات التداول التجريبية.
- الدورات التدريبية عبر الإنترنت.
وبإمكانك اللجوء لأكثر من وسيلة لتحقيق أقصى استفادة واكتساب المهارات اللازمة للبدء في تداول الذهب اونلاين.
أفضل شركات وساطة مرخصة يمكن الاستثمار في الذهب معها؟
هناك العديد من منصات التداول المرخصة التي يمكنك الاستثمار في الذهب من خلالها. وعليك مراعاة عدة من العوامل عند اختيار الشركة المناسبة، ومنها: سمعة الشركة وتنظيمها وأدوات التداول المتاحة وشروط التداول والدعم العملاء، لذلك نوصي دائما الاطلاع على تقييم شركات التداول قبل فتح حساب مع الشركة لمعرفة ميزات كل شركة وساطة مالية. وفيما يلي بعض من منصات تداول الذهب المرخصة التي يمكنك الاستثمار معها:
- eToro
- Evest
- XTB
- Exness
- AvaTrade
- Swissquote
- Plus500
- FXTM (ForexTime)
- FXCM
كيفية فتح حساب حقيقي لتداول الذهب مع شركة وساطة مرخصة عالميا؟
لفتح حساب حقيقي لتداول الذهب مع شركة وساطة مرخصة عالمياً، عليك اتباع الخطوات التالية:
- البحث والاختيار:
ابحث عن شركات وساطة مرخصة وموثوقة للاستثمار بالذهب وملائمة لمتطلباتك. وتم ذكر أعلاه بعض من منصات تداول الذهب بإمكانك اختيار الأنسب بعد استعراض مزايا وشروط كلاً منها.
- التسجيل وفتح الحساب:
بعد اختيار شركة الوساطة المناسبة، قم بزيارة موقعها على الإنترنت واتبع الإجراءات المحددة لفتح حساب تداول حقيقي. قد تحتاج إلى تقديم بعض المعلومات الشخصية والمالية وتعبئة نماذج التسجيل المطلوبة.
- التحقق من الهوية:
قد تُطلب منك تقديم وثائق تثبت هويتك، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية.
- تمويل الحساب:
بعد تأكيد حسابك، ستحتاج إلى تمويله لتتمكن من بدء التداول. يتوفر لديك مجموعة من طرق التمويل، مثل التحويل البنكي أو استخدام بطاقات الائتمان أو الدفع الإلكتروني.
- تنزيل منصة التداول:
قم بتنزيل وتثبيت منصة التداول المقدمة من شركة الوساطة على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو الهاتف المحمول.
- بدء التداول:
بعد تمويل حسابك وتثبيت منصة التداول، يمكنك البدء في تداول الذهب عبر إدخال أوامر الشراء أو البيع.
تحذير مخاطر: كيفية الاستثمار في الذهب عبر منصات التداول المرخصة
المعلومات الواردة حول تعليم التداول بخصوص كيفية الاستثمار في الذهب عبر منصات التداول المرخصة هي للاطلاع فقط. ولا تعني حث المطلع عليها للإتجار بأي عقود مالية أو عملة أو أسهم أو سندات أو معادن أو أي ورقة مالية حقيقية او افتراضية، في السوق المالية المركزية او الموازية. حيث تعكس المعلومات في هذا الموقع رأي الكاتب نفسه بشأن كيفية الاستثمار في مؤشر ستاندرد اند بورز الأمريكي عبر منصات التداول المرخصة التي من المفترض أن تكون دقيقة ولكنها لا تعتبر مضمونة أو دقيقة, ونحن لا نعد ولا نضمن بأن تبني أي من الآراء والمعلومات المنشورة على الموقع سوف يفضي إلى أرباح مالية. وبالتالي فإن ادارة موقع Financevi.com وجميع طواقم الكتّاب لديه، ليسوا مسؤولين بأي شكل من الأشكال عن أية خسائر قد تنتج من الأخذ بالمعلومات الواردة فيه. موقع financevi.com دليلك لفتح حساب استثماري مع أفضل شركات تداول مرخصة و منصات موثوقة.