دور هيئة أسواق المال السعودية CMA في ترخيص شركات التداول

دور هيئة أسواق المال السعودية CMA في ترخيص شركات التداول :تتمتع المملكة السعودية ببيئة استثمارية خصبة سواء على الصعيد المحلي أو العالمي، ومن أهم الفرص الاستثمارية هي التداول في الأسواق المالية العالمية، ومع اتساع الفرص الاستثمارية في مجال التداول يكون حماية المستثمر السعودي وآمنه يشكلان تحدياً هاماً، وهنا كان دور هيئة السوق المالية السعودية -CMA -Capital Market in Saudi Arabia في حماية المستثمر السعودي الذي يرغب في الاستثمار عبر فتح حساب مع أفضل شركات التداول المرخصة في المملكة العربية السعودية من خلال شركة وساطة مالية مرخصة عالمياً وموثوقة من هيئة السوق المالية السعودية.

كيف نشأت هيئة السوق المالية السعودية (CMA)؟

بيئة الاستثمارات الآمنة تُعد الاحتياج الأول  لكل مستثمر وبالتالي للمستثمر السعودي، وهذا ما تسعى له هيئة السوق المالية Capital Market Authority – CMA. لذا من المهم التعرف على تاريخ الأسواق المالية السعودية التي بدأت بشكل غير رسمي في الخمسينيات واستمر الوضع كذلك حتى تم تأسيس هيئة السوق المالية بموجب “نظام السوق المالية” الذي صدر بمرسوم ملكي بتاريخ 2/6/1424ه، وهي هيئة حكومية لها ارتباط مباشر بمجلس الوزراء.

CMA -Capital Market in Saudi Arabia
CMA -Capital Market in Saudi Arabia

ضمنت هيئة السوق المالية Capital Market Authority (CMA) حماية المستثمر السعودي وكافة حقوقه وذلك من خلال سن القوانين واللوائح الصارمة وتطوير وتقييم الأسواق المالية بشكل مستمر، كل هذا وغيره مما سنستعرضه في هذا المقال، ساعد على إقبال المستثمر السعودي للتعامل بثقة مع شركات التداول العالمية المرخصة في المملكة العربية السعودية وتوسيع استثماراته، لما توفره من أدوات وخبرات وفرص لا حصر لها، مثل فتح حساب استثماري اونلاين، منصات تداول مختلفة، أدوات مالية متنوعة، عمولات بسيطة قد تصل إلى حد الصفر، كل هذا يقدم من خلال مناخ تداول آمن وتحت مظلة هيئة السوق المالية السعودية.

(CMA) ،هيئة السوق المالية السعودي

ما هي مهام هيئة السوق المالية السعودية (CMA) ؟

السوق المالية السعودية لها مهام عديدة ومن هذه المهام توفير الأمان والشفافية والبيئة الصحية المناسبة للاستثمار الآمن مما يشجع ويثبت أقدام شركات التداول الأجنبية المرخصة من هيئات رقابية عالمية رفيعة المستوى وبالتالي تشجيع المستثمر السعودي على مزيد من الاستثمارات، وتتمثل هذه المهام في:

  • الشفافية والإفصاح مع الشركات التي تساهم في السوق
  • حماية المستثمر السعودي من الأسواق غير مشروعة
  • الأشراف والتنظيم والتطوير المستمر للسوق المالية
  • وضع القوانين التي تساعد على تطبيق كافة أحكام السوق المالية

ما هي صلاحيات هيئة السوق المالية السعودية (CMA)؟

وتتمتع هيئة السوق المالية السعودية بالعديد من الصلاحيات التي تحمي وتضمن للمستثمر السعودي صلاحيات مختلفة للاستثمار الآمن والمثمر فيها والتي تتمثل في:

  • حماية المستثمرين السعوديين من الممارسات غير العادلة وغير السليمة التي تنطوي على احتيال أو خداع أو غش أو تلاعب، أو التداول بناء على معلومات داخلية.
  • التنظيم والمراقبة والإفصاح عن المعلومات المتعلقة بالأوراق المالية والجهات المصدرة لها وأنشطة الجهات الخاضعة لإشراف هيئة السوق المالية.
  • تطوير السوق المالية، ووضع الضوابط التي تحد من المخاطر المرتبطة بتعاملات الأوراق المالية، مع تطوير وتنظيم ومراقبة إصدار وتداول الأوراق المالية. 
  • تنمية وتطوير الأجهزة والجهات العاملة في تداول الأوراق المالية.- العمل على تحقيق العدالة، والكفاءة والشفافية في معاملات الأوراق المالية.

المصدر : https://cma.org.sa/AboutCMA/Pages/AboutCMA.aspx

نبذة عن إدارة هيئة السوق المالية السعودية (CMA) ؟

تتكون إدارة السوق المالية السعودية من عدة هيئات تساعد في الإدارة في شتى المجالات وتساعد على حماية المستثمر السعودي عند التعامل مع إحدى شركات تداول مرخصة من هيئات رقابية عالمية  المعترف بها في المملكة من قبل هيئة السوق المالية السعودية، ومن وأبرز الإدارات والوكالات: 

وكالة الهيئة للشركات المدرجة والمنتجات الاستثمارية

وكالة الهيئة للشركات المدرجة والمنتجات الاستثمارية لها دور كبير حيث إنها تقوم بالمساهمة في تحقيق أهداف وسياسات خاصة بهيئة السوق المالية والتي تتمثل في ثلاث محاور:

  • حماية المستثمر السعودي من الممارسات غير عادلة
  • تحقيق الاستقرار مالي وذلك عن طريق تنظيم الأوراق المالية وبرامج الاستثمار الجماعي والإشراف المستمر عليها
  • الحفاظ على سلامة السوق

سعت وكالة الهيئة للشركات المدرجة والمنتجات الاستثمارية في تحقيق هذه المحاور من خلال المساهمة في إنشاء بيئة منظمة من أجل تطوير أسواق الأوراق المالية، وإقامة برامج تنظيمية فعالة مثل برامج الاستثمار الجماعي والسلع الاستثمارية في المملكة العربية السعودية. كل هذا وغيره يتم في إطار من المشاركة لتطوير الأنظمة المختصة بعمليات طرح الأوراق المالية، وأيضاً المساهمة في عمليات اتخاذ القرارات المختصة بالوكالة وإعطاء المشورة لمجلس الهيئة مع القدرة على تحديد المخاطر الداخلية والخارجية ورفعها للجهات المختصة.

ومن الاختصاصات التي تكلف بها وكالة الهيئة للشركات المدرجة والمنتجات الاستثمارية المراجعة على الطلبات المقدمة من مختلف المصادر مثل:

  1.  الطلبات الخاصة بالأوراق المالية.
  2. الطلبات التي تقدم لطرح السلع والمنتجات الاستثمارية وبرامج الاستثمار الجماعي في السوق السعودي.
  3. الطلبات التي قدمت عن طريق الشركات فيما يختص بعمليات الاندماج والاستحواذ.

كما تشرف وكالة الهيئة للشركات المدرجة والمنتجات الاستثمارية على كافة الأنشطة المختصة بالمنتجات الاستثمارية والاستثمار الجماعي، والتأكد من مدى الالتزام باللوائح التنفيذية للسوق المالية السعودية، مع الإعلان والإفصاح للشركات المدرجة.

تحضير تقارير مدققة على إنجازات الوكالة في مختلف أنشطتها والالتزام بتنفيذ القرارات التي تصدر عن المجلس ومعرفة وجمع المعلومات التي تختص بتطوير السياسات ورفع تحليلات لها، مع إضافة أدوات لتطوير السياسات وتحسينها. ومن النقاط المهمة التي تشرف عليها وتهتم بها هي تقديم المشورة في مدى توافق المنتجات المالية  مع أحكام الشريعة.


وكالة الهيئة لمؤسسات السوق

تسهل هيئة مؤسسات السوق تنفيذ مهام هيئة أسواق المال من خلال تنظيم دخول هيئات السوق (الأشخاص المرخص لهم ، ووكالات التصنيف الائتماني ، و البورصة السعودية “تداول” وأي جهة أخرى مرخص لها من قبل مجلس إدارة الهيئة أعضاء مجلس الإدارة) مع تلبية متطلبات الكفاءة والملاءمة ومراقبتها باستمرار، بالإضافة إلى تتبع عمليات التداول في الأسواق المالية ، من خلال: 

  • حل وإحالة شبهات بعدم التزام المستمر إلى إدارة التنفيذ لاتخاذ الإجراء المناسب.
  • تسهيل وتطوير القاعدة التنظيمية المتعلقة بمؤسسات السوق ودراسة طلبات الترخيص وتسجيل مؤسسات السوق.
  • التأكد من التزام مقدم الطلب بمتطلبات قانون سوق رأس المال ولوائحه التنفيذية.
  • الإشراف الشامل على مؤسسات السوق والتأكد من مطابقتها لنظام سوق رأس المال ولوائحه التنفيذية. 
  • مراقبة وتحليل جميع أنشطة التداول في السوق 
  • المساعدة في تحديد وإدارة المخاطر الداخلية أو الخارجية المتعلقة بأهداف السياسة ورفعها إلى السلطات المختصة عند الحاجة. 
  • جمع وتحليل المعلومات الخاصة بتطوير السياسات والعمل على تحسينها.

الإدارة العامة للتواصل وحماية المستثمر

تساهم الإدارة العامة للتواصل وحماية المستثمرين في تحقيق هدف سياسة هيئة أسواق المال المتمثل في تحقيق نتيجة عادلة للمستثمرين من خلال ضمان اطلاع المستثمرين والمشاركين في السوق بشكل مستمر على التطورات،  والتعامل مع الاستفسارات الخاصة بالجمهور من خلال:

  • إعداد ونشر مواد التواصل الدورية لهيئة أسواق المال، على شكل أخبار أو تقارير إخبارية أو إعلانات ومعلومات عامة، مع قيادة جميع الاتصالات الخارجية وتفاعلات الهيئة مع الجمهور والهيئات الحكومية والكيانات الأخرى.
  •  التأكد من أن جميع الأطراف الرئيسية الداخلية والخارجية ذات الصلة والجمهور لديهم رأي وتصور إيجابي عن الهيئة. 
  • تطوير وصيانة الموقع الإلكتروني للهيئة ومصادر المعلومات الأخرى التي تتعامل مباشرة مع أطراف ثالثة والتأكد من احتوائه على جميع المعلومات التنظيمية والقانونية ذات الصلة. 
  • تعامل مع الشكاوى من خلال مجموعة متنوعة من المصادر وتأكد من حلها في الوقت المناسب وبالطريقة المثلى.
الهيكل التنظيمي لهيئة سوق المالية
الهيكل التنظيمي لهيئة سوق المالية

وتتكون الهيئة المالية للسوق السعودية عدة وكالات وإدارات أخرى والتي تتمثل في :

  1. وكالة الهيئة التقنية والرقمية
  2. وكالة الهيئة للشئون الاستراتيجية والدولية
  3. وكالة الهيئة للشئون القانونية والتنفيذ
  4. وكالة الهيئة للموارد المؤسسية
  5. الإدارة العامة للمراجعة الداخلية
  6. الإدارة العامة للمخاطر
  7. الإدارة العامة للقوائم المالية ومراجعي الحسابات

المصدر: https://cma.org.sa/AboutCMA/CMA_Department/Pages/default.aspx

نبذة عن اللجنة الاستشارية لهيئة السوق المالية السعودية (CMA)؟

حرصاً من هيئة السوق المالية السعودية على تفعيل التواصل بينها وبين المشاركين في السوق المالية في المملكة بمختلف شرائحهم وإيجاد آلية منظمة، وذلك في سبيل تعزيز أداء الهيئة لمهامها وتحقيق أهدافها، تعمل اللجنة الاستشارية على تقديم التوصيات والمقترحات لأي موضوعات قد يطلب مجلس هيئة السوق المالية دراستها، وكذلك إبداء الرأي والتوصية في كل ما من شأنه المساهمة في تطوير السوق وحماية المستثمرين في الأوراق المالية وستمارس اللجنة أعمالها بصفتها جهة استشارية لمجلس الهيئة والتي تتمثل في :

  1. الأستاذ/ أمين بن فهد الشدي – الرئيس التنفيذي للمالية في شركة الاتصالات السعودية
  2. المهندس/ ريان بن محمد نقادي – الرئيس التنفيذي للمركز الوطني للتخصيص
  3. الدكتور/ صالح بن حمد الشنيفي – مستشار المراجعة الداخلية في شركة الاتصالات السعودية
  4. المحامي/ عبدالرحمن بن عبدالمحسن النافع – مؤسس مكتب عبدالرحمن بن عبدالمحسن النافع
  5. الأستاذ/ عبدالعزيز بن محمد العجاجي – الرئيس التنفيذي لشركة مورغان ستانلي السعودية
  6. الأستاذ/ عبداللطيف بن علي السيف -العضو المنتدب والرئيس التنفيذي، شركة سبعين للاستثمار.
  7. الدكتور/ عبدالله بن حمد الفوزان- رئيس مجلس إدارة كي بي إم جي الفوزان وشركاه
  8. الأستاذ/ عبدالله بن ناصر آل داوود – الرئيس التنفيذي لمجموعة سيرا القابضة
  9. الأستاذ/ محمد بن سليمان الرميح – الرئيس التنفيذي للسوق المالية تداول
  10. الدكتور/ فهد بن إبراهيم الشثري – وكيل المحافظ للرقابة في البنك المركزي السعودي
  11. الأستاذ/ فهد بن خالد السعود – العضو المنتدب والرئيس التنفيذي لشركة ألفا المالية
  12. الدكتور/ فهد بن عبد الله الحويماني – المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة منصة إباب للتسويق – كاتب سعودي

المصدر : https://cma.org.sa/AboutCMA/Pages/AdvisoryCommittee.aspx

 ما هي الأنشطة المالية المرخصة للشركات من هيئة السوق المالية السعودية (CMA ) ؟

  • تعامل بصفة اصيل
  • تعامل بصفة وكيل
  • تعامل التعهد بالتغطية
  • إدارة صناديق الاستثمار
  • إدارة محافظ العملاء
  • إدارة صناديق الاستثمار الخاصة غير العقارية
  • إدارة محافظ المستثمرين ذوي الخبرة
  • ترتيب
  • تقديم المشورة
  • الحفظ

ما هي إجراءات تقديم طلب ترخيص شركة مالية لهيئة السوق المالية السعودية  (CMA)؟

لاستخراج طلب ترخيص للاستثمار في هيئة السوق المالية السعودية أو من المقبلين على التسجيل من أجل التقديم على وظيفة فهنالك بعض الخطوات التي يجب القيام بها والتي تتكون من:

طلب الترخيص :

للحصول على ترخيص لمزاولة أعمال الأوراق المالية الخطوات هي:

  • استكمال نموذج الطلب المكتمل وإرساله إلى إدارة الترخيص بالهيئة وفقًا للتعليمات الواردة فيه واكمال جميع الأقسام الواردة في النموذج.
  • يتعين على المتقدمين إرفاق جميع المستندات المطلوبة بنموذج طلب الترخيص وإكمال “قائمة النماذج التجارية الموصي بها”.-بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدم الطلب تزويد الهيئة بنسخة من شهادة إيداع رأس المال (في حساب قيد الإنشاء أو حساب ائتمان) وتقديم دليل على أنه يحتفظ بالاسم التجاري لدى وزارة التجارة والصناعة.

طلب التسجيل :

  • يجب على المقدمين على طلب الترخيص أو الأشخاص المرخص لها استكمال نموذج “طلب التسجيل”
  • للوظائف التي واجب التسجيل بها من لائحة “الأشخاص المرخص لهم” .
  • مراعاة أهمية إضافة التراخيص بكل المستندات المطلوبة للنظر في الطلب.
  • التأكد من قدرات المقدمين على التسجيل ومدى ملاءمتهم للوظيفة ومهامها والإجابة على جميع الأسئلة باستفاضة.

تعريف مدير محافظ مرخص من هيئة السوق المالية السعودية (CMA)

عند الاستثمار في الأوراق المالية والبورصة من خلال إحدى شركات تداول أجنبية مرخصة من هيئات رقابية عالمية المعترف بها داخل المملكة العربية السعودية، يكون خيار التعامل مع مدير محافظ هو إحدى الخيارات التي قد تلجأ إليها لإدارة استثماراتك. وقد عرفت هيئة السوق المالية السعودية (CMA) مدير المحافظ أنه من يعمل بإدارة الأوراق المالية أو صناديق الاستثمار الخاصة بالعميل وتتضمن مختلف أنشطته في تداول الأوراق المالية المتنوعة وعقد الصفقات لصالحه، وذلك من خلال ترتيب تعاقدي ينص عليه قانون هيئة السوق المالية السعودية.

تعريف وسيط تداول مرخص من هيئة السوق المالية السعودية (CMA)

وسيط التداول : هي شركة التداول التي يكون دورها الوساطة في الأوراق المالية.

وكيل وسيط التداول : هو من يعمل لدى شركة التداول ومن مهامه أنه يقوم بصفة تجارية بطرح الأوراق المالية الخاصة للعميل للبيع أو الشراء، وإدارة الصفقات المالية لصالح العميل وذلك من خلال فتح حساب مع شركة الوساطة المالية وبترتيب تعاقدي.

تعريف “التعامل بصفة أصيل” مرخص من هيئة السوق المالية السعودية (CMA)

(يتبع)

تعريف “التعهد بالتغطية” مرخص من هيئة السوق المالية السعودية CMA

متعهد الاكتتاب أو التغطية : هو من يقوم بدور الوسيط بين مصدر الأوراق المالية وجمهور المستثمرين وغالبا ما يكون شركة استثمارية مصرح لها تقوم بالحصول على رؤوس أموال من المستثمرين نيابة عن الشركات والحكومات التي تصدر أوراقا مالية (أسهم وسندات) ويتعهد بشراء السهم الذي يتم بيعه للجمهور.

المصدر: https://cma.org.sa/Awareness/Publications/booklets/Booklet_10.pdf

أنواع مؤسسات السوق المالية المرخص لها من قبل هيئة السوق المالية السعودية (CMA)

(يتبع)

كيفية تقديم شكوى إلى هيئة السوق المالية السعودية (CMA)؟

هيئة السوق المالية السعودية توفر لمستثمريها الطرق  والوسائل في حالة وجود شكاوى يرغب المستثمر في تقديمها وتنقسم الى مراحل مختلفة بداية بأنواع الشكاوى التي تستقبلها مثل :

  • تستقبل سوق الهيئة المالية الشكاوى في حالات تتمثل في حدوث مشكلة في إطار أحكام نظام السوق المالية واللوائح التنفيذية وأيضاً تعمل على وتهتم بتسوية النزاعات التي قد تحدث بين الاطراف المشاركة بما يتعلق بالأوراق المالية.
  • وتقوم أيضا بالعمل على حل  وتسوية النزاعات التي قد تقوم سواء بين أعضاء السوق أو أعضاء السوق و عملائهم في شركة السوق المالية. 

المستندات المطلوبة حتي يتمكن المستثمر السعودي من تقديم الشكوى للأفراد و الشركات

  • للأفراد صورة من بطاقة الهوية الوطنية للسعوديين ومواطني دول الخليج العربي، أو صورة من رخصة الإقامة لغير السعوديين، أو صورة من جواز السفر للمقيمين خارج المملكة.
  • بالنسبة للمؤسسات والشركات صورة من السجل التجاري وأن تكون الشكوى موقعة من الشخص المفوض.
  • صورة من الوكالة الشرعية والهوية الوطنية للوكيل الشرعي.
  • صورة من المستندات المؤيدة للشكوى.

يمكن تقديم الشكوى للهيئة بطرق مختلفة مثل :

  1.  ترفع الشكوى من خلال موقع  www.cma.org.sa
  2. يمكن ان يرسلها عن طريق صندوق البريد الخاص بالهيئة ص.ب (87171) الرياض (11642(
  3. تسليم الشكوى لموظف الاستقبال في مقرات الهيئة

كل هذا يضمن للمستثمر السعودي حقه عند التعامل مع شركات تداول عالمية مرخصة من هيئات رقابية موثوقة المعترف بها من قبل هيئة السوق المالية السعودية.

دليل حماية المستثمر داخل المملكة العربية السعودية؟

توفر الهيئة المالية السعودية كافة وسائل الأمان والحماية للمستثمر وتعزيز الثقة في السوق المالية والحفاظ على نزاهته و الكشف عن نزاهة الشركات العالمية للتداول، والكشف عن الممارسات الغير عادلة ومنع التلاعب والحد من المخاطر. و عند فتح حساب تداول اونلاين مع شركة مرخصة عالميا موثوقة من هيئة السوق المالية السعودية، يجب اتباع نقاط معينة لضمان الاستثمار الآمن مع شركات التداول وتتمثل في

  • اختيار شركة مرخصة من بين الشركات العالمية الموثوقة
  • تسجيل بيانات المستثمر وتثبيت مستنداته
  • إيداع الأموال في رصيد العميل للتداول على المنصة

ومن النصائح الهامة التي تقدمها هيئة السوق المالية السعودية للمستثمر عند التداول مع شركات الوساطة المالية: 

  • الوعي بالمخاطر ومعرفة مستويتها 
  • السؤال بشكل واضح عن نسب العمولة 
  • قراءة عقد فتح الحساب بشكل جيد والاستفسار عن أي معلومة غير واضحة والاحتفاظ بنسخة من العقد 
  • تحقق من تراخيص شركة الوساطة المالية من خلال موقع هيئة السوق المالية السعودية الإلكتروني على أن يتم هذا من وقت لآخر
  • متابعة ومراجعة كشف الحساب مع الوسيط المالي 
  • إذا تم التعامل مع مدير حساب، من الضروري مراجعة التقويم الدوري للحساب كل ثلاث شهور 
  • لا تبحث عن الربح السريع، فتكون أحد ضحايا المتلاعبين 
  • لا تقوم بتحويل الأموال لأشخاص غير مرخص لهم، لا تهمل بذل بعض المجهود للتأكد من تراخيص المؤسسات التي تحول لها أموالك 
  • معلومات محفظتك المالية سرية للغاية لا تبوح بها لأي شخص 
  • أحذر من الإعلانات التي تصلك من خلال مواقع التواصل أو على هاتفك
  • احذر من الشركات التي تنتحل صفة غير صفتها 
  • الاستشارات المالية من الوسائل الناجحة التي يمكنك اللجوء إليها لمعرفة كيف تستثمر أموالك بالشكل السليم 
  • لا تتردد في تقديم شكوى في حالة الضرر باستثماراتك من خلال ممارسات خاطئة أو تعرض للتلاعب والنصب 
  • موقع هيئة السوق المالية السعودية هو المرجع الرئيسي لمعرفة الشركات المرخص لها والغير مرخص لها

روابط مهمة ذات علاقة مع هيئة السوق المالية السعودية Capital Market in Saudi  Arabia

اسم  المؤسسةرابط بعنوان الموقع
الهيئة  الدولية للأوراق الماليةhttp://www.iosco.org/
صندوق النقد  الدولي https://www.imf.org/en/Home
البنك  الدولي https://www.albankaldawli.org/ar/home
صندوق النقد  العربيhttps://www.amf.org.ae/ar
منظمة  التعاون الاقتصادي و التنمية https://www.oecd.org/
الاتحاد  الدولي للبورصات https://www.world-exchanges.org/
مؤتمر الامم  المتحدة للتنمية و التجارة ( الاونكتاد )http://www.unctad.org/
فينرا https://www.finra.org/
هيئة  الاوراق المالية و البورصات الامريكية https://www.sec.gov/
هيئة  الخدمات المالية اليابنية https://www.fsa.go.jp/en/
هيئة مراقبة  السلوكيات المالية FCA https://www.fca.org.uk/
هيئة تنظيم  سوق المال الفرنسي https://www.amf-france.org/fr/la-page-que-vous-avez-demandee-nexiste-pas
هيئة  الاوراق المالية والسندات الآجلة في هونج كونج https://www.sfc.hk/en/
هيئة  الرقابة على السوق المالية السويسرية https://www.finma.ch/en
مركز خدمات  المعلومات المصرفية https://fisd.net/
وزارة  المالية https://www.mof.gov.sa/Pages/default.aspx
وزارة  التجارة و الصناعة http://www.commerce.gov.sa/
مؤسسة النقد  العربي السعودي https://www.sama.gov.sa/ar-sa/Pages/default.aspx
الهيئة  العامة للاستثمار https://www.misa.gov.sa/ar/
السوق  المالية السعودية ( تداول )https://www.saudiexchange.sa/wps/portal/tadawul/home/
الهيئة  السعودية للمحاسبين القانونيين https://www.socpa.org.sa/Socpa/Home.aspx
مركز الملك  عبدالله المالي http://www.kafd.com.sa/
لجان الفصل  في منازعات الأوراق المالية https://www.crsd.org.sa/ar/Pages/default.aspx
مجلس  المنافسة https://www.coc.gov.sa/
المركز  الوطني للتنافسية https://istitlaa.ncc.gov.sa/ar/Pages/default.aspx
هيئة السوق المالية السعودية Capital Market in Saudi  Arabia